守住錢袋子護好幸福家遼寧證監局開展防范非法集資宣傳月活動

非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，用法治的辦法加強重點領域監管，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，國務院發布《防范和處置非法集資條例》，該條例自2021年5月1日起施行。

非法集資如何防范

1、監測預警

地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術手段，加強對非法集資的監測預警。

行業主管部門、監管部門應當強化日常監督管理。

2、嚴格準入

除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。

3、廣告信息管理

除國家另有規定外，任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

市場監督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的，市場監督管理部門應當及時依法查處相關非法集資廣告。

如何舉報

對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。

國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

非法集資行為處置

處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證；

（二）詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明；

（三）查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；

（四）經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。

根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關經營場所，查封、扣押有關資產；

（二）責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金；

（三）經設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。

法律責任

對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。撫順特鋼在此提示廣大員工，如遇以下情形向社會公眾集資的，務必提高警惕：

1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的；

4、以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；

6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

7、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的；

為認真貫徹落實《防范和處置非法集資條例》有關要求，增強人民群眾對非法集資的防范意識和辯識能力，遼寧證監局組織轄區上市公司參加防范非法集資知識競賽，具體參加方式為：

一、活動時間：6月15日至6月21日22：00；

二、參賽方式：

1、搜索關注“中國銀行保險報”微信公眾號；

2、關注后點擊自動回復中的“開始答題”，即可進入活動頁面；

3、進入活動頁面后，輸入姓名并選擇所在地區，輸入手機號和工作單位后，即可答題。